ابلاغ دستورالعمل یکپارچه ساختار مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم

به گزارش بورس امروز؛ دولت با ابلاغ دستورالعمل جدید مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، ساختار واحدی، ریسک‌محور و متمرکز را جایگزین رویه‌های پراکنده گذشته کرد و با تقویت اختیارات واحدهای داخلی، نقش مرکز اطلاعات مالی را به‌عنوان مرجع فرماندهی این حوزه تثبیت نمود.

این دستورالعمل که در اجرای آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم تدوین شده، جایگاه، اختیارات و مسئولیت‌های واحدها و مسئولان مبارزه با پولشویی را در مؤسسات مالی و مشاغل غیرمالی به‌طور شفاف تعیین می‌کند و گزارش‌دهی را در یک زنجیره مشخص به مرکز اطلاعات مالی متصل می‌سازد.

بر اساس این سند، نهادهای مشمول در سه سطح ریسک‌محور طبقه‌بندی شده‌اند؛ به‌طوری که مؤسسات پرریسک همچون بانک‌ها و بیمه‌های بزرگ ملزم به ایجاد واحد مستقل مبارزه با پولشویی هستند، نهادهای با ریسک متوسط تنها یک مسئول مشخص معرفی می‌کنند و در کسب‌وکارهای کم‌ریسک، بالاترین مقام اجرایی مسئول اجرای تکالیف قانونی است.

در این چارچوب، جایگاه «مسئول مبارزه با پولشویی» به سطح مدیریت عالی ارتقا یافته و این مسئول با استقلال سازمانی، حق دسترسی کامل و برخط به اطلاعات و اختیار تأیید یا رد فرآیندها، محصولات و قراردادهای پرریسک را دارد. همچنین ارسال گزارش‌های معاملات مشکوک صرفاً به مرکز اطلاعات مالی مجاز بوده و افشای آن در داخل مؤسسات ممنوع شده است.

دستورالعمل جدید همچنین با نسخ مقررات پیشین حوزه بانک، بیمه و بازار سرمایه، یک چارچوب واحد برای تمامی بازیگران مالی و غیرمالی ایجاد کرده و با رسمی‌سازی فرآیندها، شرایط احراز صلاحیت، منابع انسانی و الزامات نظارتی، مبارزه با پولشویی را به یک فرآیند نظام‌مند، قابل ارزیابی و قابل حسابرسی تبدیل کرده است.

منبع: تسنیم