الزام بازرسی شعب بانکی در مبارزه با پولشویی

به گزارش بورس امروز؛ بانک مرکزی اعلام کرد که طی یک ماه آینده تمامی بازرسی شعب بانکی کشور باید انجام شود. این اقدام با هدف شناسایی حساب‌های اجاره‌ای، تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و عوامل ایجاد التهاب در بازار ارز و طلا صورت می‌گیرد. نتایج بازرسی شعب بانکی به‌طور هفتگی در جلسات بانک مرکزی بررسی خواهد شد و در صورت ضعف عملکرد، برخورد قانونی با بانک‌های متخلف انجام می‌شود.

در نشست مشترک با مدیران مبارزه با پولشویی شبکه بانکی، معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی تأکید کرد که رصد دقیق تراکنش‌های مشکوک وظیفه اولیه خود بانک‌هاست و پیش از ورود بانک مرکزی باید اقدامات قانونی انجام شود.

طبق ماده ۴۲ قانون بانک مرکزی، ابزارهای لازم برای مقابله با تراکنش‌های مشکوک در اختیار این نهاد قرار دارد، اما تأکید شده است که برخورد اولیه باید توسط خود بانک‌ها انجام شود.

شبکه بانکی موظف است علاوه بر بازرسی حضوری از ۲۴ هزار شعبه، تمرکز ویژه‌ای بر شناسایی افراد مظنون به پولشویی و حساب‌های اجاره‌ای داشته باشد. همچنین عملکرد شعب در زمینه جلوگیری از تراکنش‌های مشکوک و مقابله با فعالیت‌هایی که بازار ارز و طلا را دچار التهاب می‌کند، به‌طور مستمر ارزیابی خواهد شد.

بانک مرکزی اعلام کرده است که طی یک سال گذشته با دو بانک به‌طور مشخص برخورد شده و در دوره فعلی نیز مبارزه با پولشویی به‌عنوان یک مأموریت ویژه در دستور کار قرار دارد.

واحد اطلاعات مالی (FIU) نیز معیارها و مصادیق تراکنش‌های مشکوک و حساب‌های اجاره‌ای را به شبکه بانکی ابلاغ کرده است و بانک‌ها موظف‌اند در چارچوب این دستورالعمل‌ها اقدامات قانونی لازم را انجام دهند.

منبع خبر: روابط عمومی بانک مرکزی