بانک پارسیان با رشد ۸۴ درصدی تسهیلات، ترازنامه خود را ۱,۱۵۷ همتی کرد

به گزارش بورس امروز؛ مجمع عمومی عادی سالیانه بانک پارسیان نماد ”  وپارس ” با ارائه گزارش هیئت‌مدیره از عملکرد سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۴ برگزار شد. در این نشست، مدیران بانک ضمن تشریح روند عبور از چالش‌های سنوات گذشته، از رشد منابع و مصارف، بهبود نسبت کفایت سرمایه، کاهش نسبت مطالبات غیرجاری و گسترش خدمات غیرحضوری خبر دادند.

مدیریت بانک پارسیان در این مجمع تأکید کرد که بانک با اتکا به برند شناخته‌شده خود و بدون اتکای صرف به تبلیغات عمومی، مسیر اصلاح ساختار مالی و توسعه کسب‌وکار را دنبال می‌کند. به گفته مدیران، پس از اقدامات انجام‌شده در سال ۱۴۰۳ از جمله فروش سرمایه‌گذاری‌ها و رفع زیان انباشته، بانک در سال ۱۴۰۴ وارد مرحله رشد و تقویت شاخص‌های نظارتی شده است.

رشد منابع، تسهیلات و دارایی‌ها

بر اساس گزارش ارائه‌شده، مانده سپرده‌های بانک پارسیان در پایان سال ۱۴۰۴ به حدود ۶۰۰ هزار میلیارد تومان رسید که در مقایسه با حدود ۳۸۹ هزار میلیارد تومان در سال قبل، رشد نزدیک به ۵۴ درصدی را نشان می‌دهد.

همچنین مانده تسهیلات و تعهدات ریالی و ارزی بانک با رشد حدود ۸۴ درصدی به حدود ۶۷۹ هزار میلیارد تومان افزایش یافت. مدیران بانک پارسیان این رشد را از مهم‌ترین دستاوردهای عملیاتی سال گذشته ارزیابی کردند و آن را ناشی از افزایش توان تسهیلات‌دهی همراه با اعمال کنترل‌های اعتباری و ریسک دانستند.

جمع دارایی‌های بانک پارسیان نیز از حدود ۶۹۶ هزار میلیارد تومان در پایان سال ۱۴۰۳ به حدود یک‌هزار و ۱۵۷ هزار میلیارد تومان در پایان سال ۱۴۰۴ افزایش یافت؛ رشدی در حدود ۶۶ درصد. در سوی دیگر ترازنامه، حقوق مالکانه بانک با رشد ۱۳۳ درصدی از حدود ۵۱ هزار میلیارد تومان به حدود ۱۱۹ هزار میلیارد تومان رسید.

افزایش سرمایه و بهبود نسبت کفایت سرمایه

یکی از محورهای اصلی گزارش هیئت‌مدیره، اقدامات بانک برای تقویت سرمایه و بهبود نسبت کفایت سرمایه بود. سرمایه بانک در سال گذشته از حدود ۱۵.۶ هزار میلیارد تومان به حدود ۳۱.۱ هزار میلیارد تومان افزایش یافت.

نسبت کفایت سرمایه بانک پارسیان که در سال‌های گذشته در محدوده منفی قرار داشت، در پایان سال ۱۴۰۳ به ۴.۶ درصد رسیده بود و بر اساس گزارش ارائه‌شده، در پایان سال ۱۴۰۴ به حدود ۷.۲ درصد افزایش یافت. مدیران بانک پارسیان اعلام کردند فاصله با حداقل نسبت ۸ درصدی تعیین‌شده، به حدود ۰.۸ واحد درصد کاهش یافته و برنامه بانک برای سال ۱۴۰۵، ارتقای این شاخص به محدوده ۹ تا ۱۰ درصد است.

همچنین اعلام شد مجوزهای مربوط به افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها اخذ شده و جزئیات آن در مجمع فوق‌العاده پس از مجمع عادی سالیانه به سهامداران ارائه خواهد شد.

سودآوری و درآمد عملیاتی

بانک پارسیان در سال ۱۴۰۴ حدود ۵۷ هزار میلیارد تومان درآمد از محل تسهیلات اعطایی ثبت کرد؛ رقمی که نسبت به حدود ۲۳ هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۳، رشد قابل‌توجهی نشان می‌دهد.

جمع درآمدهای بانک پارسیان در سال گذشته در سطح حدود ۱۴۱ هزار میلیارد تومان گزارش شد. در مقابل، هزینه سود سپرده‌ها از حدود ۴۷.۵ هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۳ به حدود ۶۴.۵ هزار میلیارد تومان افزایش یافت که مدیریت بانک آن را متأثر از رشد منابع و رقابت در بازار جذب سپرده عنوان کرد.

بر اساس ارقام مطرح‌شده در مجمع، سود خالص بانک پارسیان پس از مالیات حدود ۳۳ هزار میلیارد تومان اعلام شد. بخشی از سود شناسایی‌شده نیز به آثار تسعیر ارز نسبت داده شد؛ با این تأکید که خالص دارایی ارزی بانک پارسیان عامل اثرگذاری بر سود بوده و بخشی از آثار تسعیر در دو سمت ترازنامه خنثی می‌شود.

کاهش نسبت مطالبات غیرجاری

در حوزه وصول مطالبات، بانک پارسیان از تعیین تکلیف حدود ۱۲۵ پرونده غیرجاری به ارزش تقریبی ۳۸.۵ هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۴ خبر داد. این رقم نسبت به حدود ۳۶.۹ هزار میلیارد تومان در سال قبل، نزدیک به ۵ درصد افزایش داشته است.

نسبت مطالبات غیرجاری یا NPL بانک نیز از حدود ۲۳ درصد در سال ۱۴۰۲، به ۱۸ درصد در سال ۱۴۰۳ و حدود ۱۱ درصد در سال ۱۴۰۴ کاهش یافته است. مدیریت بانک پارسیان، توسعه مانده تسهیلات، کنترل ریسک اعتباری و پیگیری حقوقی پرونده‌های سنواتی را از عوامل اصلی بهبود این شاخص عنوان کرد.

تمرکز بر بانکداری شرکتی و خدمات خرد

هیئت‌مدیره بانک پارسیان اعلام کرد: راهبرد بانک، توسعه هم‌زمان بانکداری شرکتی و بانکداری خرد است. بر این اساس، بانک به‌دنبال آن است که ضمن ارائه خدمات به مشتریان بزرگ و شرکتی، سهم خود را در بازار تسهیلات خرد، ابزارهای دیجیتال و خدمات غیرحضوری نیز افزایش دهد.

محصول «پارس‌وام» به‌عنوان یکی از ابزارهای توسعه خدمات دیجیتال بانک معرفی شد. به گفته مدیران، این محصول صرفاً یک خدمت تسهیلاتی نیست و به‌عنوان بخشی از زیست‌بوم خدمات دیجیتال بانک پارسیان عمل می‌کند؛ حوزه‌ای که به دلیل ماهیت خردتر تسهیلات، از ریسک نکول پایین‌تری برخوردار است.

در سال ۱۴۰۴، تعداد تراکنش‌های خدمات غیرحضوری بانک پارسیان از حدود ۲۵۸ میلیون تراکنش به حدود ۴۰۵ میلیون تراکنش رسید که رشد ۵۷ درصدی را نشان می‌دهد. ارزش این تراکنش‌ها نیز از حدود یک‌هزار و ۲۴۰ هزار میلیارد تومان به بیش از ۲ هزار هزار میلیارد تومان افزایش یافت.

همچنین در حوزه بانکداری باز، تعداد تراکنش‌ها از ۳۴۷ میلیون تراکنش به حدود یک میلیارد و ۴۵۴ میلیون تراکنش رسید. تعداد مجموعه‌های متصل به زیرساخت بانکداری باز بانک نیز به حدود ۳۵۹ مجموعه افزایش یافت.

آمار شبکه خدمات و ابزارهای پرداخت

بانک پارسیان در پایان سال ۱۴۰۴ دارای ۳۵۱ شعبه بوده است که ۱۸۳ شعبه در تهران، ۱۶۴ شعبه در شهرستان‌ها و چهار شعبه در مناطق آزاد و خارج از کشور فعالیت داشته‌اند. تعداد کارکنان بانک نیز با احتساب نیروهای شرکتی، حدود ۵ هزار و ۳۵۱ نفر اعلام شد.

در حوزه ابزارهای پرداخت، بانک پارسیان دارای حدود ۱٬۱۴۱ دستگاه خودپرداز و بیش از ۲۱۰ هزار دستگاه کارت‌خوان بوده است. تعداد تراکنش‌های کارت‌خوان در سال ۱۴۰۴ به حدود یک میلیارد و ۸۶۲ میلیون تراکنش و ارزش آن به حدود ۷۴۷ هزار میلیارد تومان رسید.

مدیریت بانک پارسیان همچنین بر مزیت راهبردی برخورداری از سامانه بانکداری متمرکز اختصاصی تأکید کرد و اعلام داشت: طراحی، نگهداری و توسعه Core Banking بانک پارسیان به‌صورت داخلی و انحصاری در مجموعه بانک انجام می‌شود.

تسهیلات تکلیفی، دانش‌بنیان و مسئولیت اجتماعی

بانک پارسیان در سال ۱۴۰۴ حدود ۱۳.۵ هزار میلیارد تومان تسهیلات قرض‌الحسنه و تکلیفی پرداخت کرده است؛ رقمی که نسبت به حدود ۷ هزار میلیارد تومان در سال قبل افزایش چشمگیری دارد.

تسهیلات پرداختی به شرکت‌های دانش‌بنیان نیز از حدود ۵ هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۳ به بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۴ رسید. همچنین ضمانت‌نامه‌های صادرشده برای این شرکت‌ها با رشد قابل‌توجه به حدود ۹.۸ هزار میلیارد تومان افزایش یافت.

در بخش مسئولیت اجتماعی، بانک پارسیان اعلام کرد: بخش عمده بودجه تخصیص‌یافته در سال گذشته صرف آزادی زندانیان جرائم مالی غیرعمد، به‌ویژه مادران زندانی با بدهی‌های کمتر از ۲۵۰ میلیون تومان، شده است. حمایت از دانش‌آموزان مناطق محروم و فعالیت‌های نیکوکاری نیز از دیگر اقدامات اعلام‌شده بود.

وضعیت نقدینگی و تعامل با بانک مرکزی

مدیریت بانک بانک پارسیان  اعلام کرد: در سال ۱۴۰۴، بانک پارسیان هیچ‌گونه اضافه‌برداشت از بانک مرکزی نداشته است؛ موضوعی که از دید نهاد ناظر یکی از شاخص‌های مهم انضباط نقدینگی محسوب می‌شود.

مانده اوراق خزانه اسلامی بانک حدود ۱۹.۶ هزار میلیارد تومان و حضور بانک در بازار بین‌بانکی حدود ۲۰ هزار میلیارد تومان گزارش شد. نسبت نقدینگی بانک نیز نسبت به سال‌های گذشته بهبود یافته، هرچند مدیریت بانک بر ضرورت حفظ تعادل میان نگهداری نقدینگی و تداوم فعالیت‌های سودآور تأکید کرد.

برنامه‌های سال ۱۴۰۵

بانک پارسیان برای سال ۱۴۰۵ چند محور اصلی را در دستور کار قرار داده است:

• تکمیل فرآیند افزایش سرمایه و ارتقای نسبت کفایت سرمایه؛
• فروش املاک و دارایی‌های مازاد و تسریع خروج از بنگاه‌داری؛
• توسعه بانکداری شرکتی و افزایش سهم بانک در زنجیره ارزش مشتریان؛
• گسترش خدمات دیجیتال، بانکداری باز و ابزارهای تأمین مالی نوین؛
• ادامه مدیریت مطالبات غیرجاری و کنترل ریسک اعتباری؛
• توسعه حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط، شرکت‌های دانش‌بنیان و اصناف؛
• تقویت نقش بانک در تأمین مالی طرح‌های ملی و زیرساختی کشور.

در پایان، هیئت‌مدیره بانک پارسیان با اشاره به عبور بانک از وضعیت‌های پرریسک سنوات گذشته، اعلام کرد تمرکز اصلی در سال جاری بر تثبیت دستاوردهای مالی، رساندن نسبت کفایت سرمایه به بالاتر از حداقل نظارتی و افزایش پایدار سودآوری عملیاتی خواهد بود.