الزام قانونی پلتفرمهای فروش آنلاین طلا به اجرای مقررات ضدپولشویی
به گزارش بورس امروز؛ روابطعمومی مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد مشاغلی که عمدتاً با پول نقد یا ابزارهای شبهنقدی مانند طلا و فلزات گرانبها در تعامل هستند، به دلیل احتمال بالای سوءاستفاده مالی در زمره حرفههای پرریسک از نظر پولشویی و تأمین مالی تروریسم قرار میگیرند.
بر همین اساس، در «آییننامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم» مجموعهای از تعهدات و الزامات نظارتی برای این گروه از مشاغل تعیین شده است.
طبق این مقررات، فعالیتهای برخط در زمینه خرید و فروش طلا، نقره و انواع مسکوکات و همچنین سکوهای معاملاتی مرتبط، از نظر الزامات قانونی تفاوتی با واحدهای سنتی طلافروشی ندارند و هیچ استثنایی برای آنها در نظر گرفته نشده است.
در نتیجه، تمامی پلتفرمهای فعال در حوزه فروش طلا و نقره موظفاند ضوابط مربوط به مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تأمین مالی تروریسم را، بهویژه در معاملات نقدی یا مبتنی بر تهاتر، به طور کامل اجرا کنند.
از مهمترین این الزامات میتوان به احراز هویت مشتریان با مدارک معتبر، ثبت و نگهداری سوابق معاملات و اطلاعات تراکنشها و همچنین گزارشدهی درباره معاملات یا فعالیتهای مشکوک به مرکز اطلاعات مالی اشاره کرد.
در همین حال، با توجه به ریسکهای موجود در بازار طلا، وزارت صنعت، معدن و تجارت بر اساس قانون مبارزه با پولشویی موظف است نظارت مستمر و مؤثری بر عملکرد فروشندگان و سکوهای معاملاتی طلا اعمال کرده و احتمال بروز تخلفات مالی در این حوزه را کنترل کند.
بر اساس اعلام این مرکز، افرادی که بدون رعایت مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اقدام به خرید و فروش طلا کنند، ممکن است مرتکب تخلف یا جرم شوند و مراجع ذیصلاح نیز موظفاند با چنین مواردی برخورد قانونی داشته باشند؛ چرا که این اقدامات میتواند زمینه بروز جرایم مالی و اخلال در بازار را فراهم کند.
همچنین هیئتوزیران در آبان سال گذشته، با استناد به ماده ۱۸ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، «دستورالعمل اجرایی خرید و فروش برخط طلا و نقره» را تصویب و ابلاغ کرده است.
مطابق این مصوبه، همه فعالان مجاز در حوزه معاملات آنلاین طلا و نقره باید فعالیت خود را از طریق «سامانه جامع تجارت» انجام دهند تا از بروز معاملات صوری، گردش غیرقانونی و پولشویی جلوگیری شود.
منبع: تسنیم
