ابلاغ دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
به گزارش بورس امروز؛ دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» توسط مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با همکاری بانک مرکزی و سایر دستگاههای متولی تدوین و به شبکه بانکی کشور ابلاغ شد. این دستورالعمل با هدف یکپارچهسازی الزامات و ایجاد ساختارهای مستقل در مؤسسات مالی، جایگزین بخشنامههای پیشین شده است.
بر اساس این مقررات، مؤسسات مالی در سه سطح بر اساس وسعت فعالیت، تعداد مشتریان و میزان ریسک طبقهبندی میشوند و مؤسسات اعتباری در بالاترین سطح قرار دارند. همچنین تشکیل واحد مستقل مبارزه با پولشویی، ایجاد سازوکار گزارشدهی محرمانه داخلی، تعیین حداقل نیروی انسانی بر اساس شاخصهای کمی و تشکیل کمیته مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم از جمله الزامات جدید است.
مطابق دستورالعمل، منابع و ساختار واحدهای مبارزه با پولشویی باید به تأیید بانک مرکزی برسد و ارائه محصولات و خدمات جدید نیز منوط به هماهنگی و تأیید مسئول این واحد خواهد بود. دسترسی کامل و برخط به اطلاعات و سامانهها برای واحد مبارزه با پولشویی الزامی است و صلاحیت مسئولان این واحد نیز توسط بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی ارزیابی و تأیید میشود.
با ابلاغ این بخشنامه، دستورالعملهای پیشین در زمینه تشکیل واحدهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم منسوخ شده و بانکها موظفاند مراتب را به تمامی واحدهای ذیربط اطلاع دهند و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق داشته باشند.
منبع خبر: روابط عمومی بانک مرکزی
