خروج بانک ایران زمین از زیان تا سال 1405

به گزارش بورس امروز؛ از اهداف بانک ایران زمین برای پنج سال آتی از سال 1401 به بعد می توان به ایجاد ارزش افزوده و واگذاری دارایی های انتقالی، اصلاح ساختار سرمایه بانک از طریق افزایش سرمایه، اصلاح ساختار مالی و تعیین تکلیف بدهی های تعاونی مولی الموحدین و گسترش عملیاتی بانکی این بانک، افزایش سرمایه این بانک از 4 هزار میلیارد ریال به 100 هزار میلیارد ریال اشاره کرد.

این بانک باید طی سال های آتی دارایی های انتقالی خود را واگذار نماید تا بتواند از زیان انباشته خارج گردد و همچنین بتواند حداکثر منافع رو برای ذینفعان خود شامل سپرده گذاران و سرمایه گذاران خود ایجاد نماید. همچنین از دیگر اهمیت هایی که برای این بانک در فرآیند و نحوه واگذاری دارایی های انتقالی وجود دارد می توان از اثرات آن بر شاخص های کلان کشور نام برد.

روند افزایش سرمایه در بانک ایران زمین

بانک ایران زمین طی 4 مرحله افزایش سرمایه، سرمایه خود را 4 هزار و 900 درصد افزایش داد. با افزایش سرمایه هایی که این بانک طی 4 مرحله انجام داد وسعت سرمایه این بانک از 2 هزار میلیارد ریال به 100 هزار میلیارد ریال افزایش یافت.

افزایش سرمایه های “وزمین” از محل مطالبات و آورده نقدی، آورده نقدی، مازاد تجدید ارزیابی دارایی ها و در مرحله آخر نیز از محل سود انباشته انجام گرفت.

رشد یک هزار درصدی قیمت پایانی سهام “وزمین”

تعداد سهامی که از بانک ایران زمین در سال 1397 معامله گردید 94 میلیون و 519 هزار و 514 سهم بود که در سال مالی 1398 به یک میلیارد و 211 میلیون و 969 هزار و 145 سهم و در سال مالی بعد ( سال 1399) به 2 میلیارد و 399 میلیون و 455 هزار و 638 سهم افزایش پیدا کرد.

نمودار زیر روند تغییرات ارزش بازار “وزمین” را طی سه دوره مالی 97، 98 و 99 نشان می دهد.

همچنین قیمت پایانی سهام این شرکت در طی سه سال 1397, 1398 و 1399 با رشدی بیش از یک هزار درصدی همراه شد.

قیمت پایانی هر سهم از سهام بانک ایران زمین در سال 1397 معادل با یک هزار و 189 ریال بود که در سال 1398، 126 درصد افزایش یافت و به 2 هزار و 684 ریال رسید.

قیمت پایانی سهام این بانک در سال 1399 نسبت به سال 1398 با رشدی 412 درصدی همراه شد و در تهایت به قیمت 13 هزار و 748 ریال رسید.

رشد 76 درصدی میزان نقدینگی بانک

میزان نقدینگی این بانک در سال 1398 نسبت به سال مالی 1397 با رشدی 76 درصدی همراه شد و از 18,829 هزار میلیارد ریال به 24,722 هزار میلیارد ریال افزایش پیدا کرد. با افزایش حجم نقدینگی این بانک در سال مالی 1398 نسبت به سال مالی 1397، مانده سپرده شبکه بانکی نیز رشدی 26 درصدی و سپرده های بانکی با رشدی 32 درصدی همراه شد.

روند سپرده قرض الحسنه دیداری این بانک

همانطور که در نمودار زیر مشاهده می کنید، مانده سپرده قرض الحسنه دیداری این بانک بعلاوه پس انداز ریالی آن در سال مالی 1397 معادل با 7 هزار و 626 میلیارد ریال بود که در سال مالی 1398 با رشدی 74 درصدی همراه گردید و به 13 هزار و 250 میلیارد ریال افزایش یافت.

لازم به ذکر است که سپرده قرض الحسنه دیداری شامل: سپرده های جاری این بانک، پیش دریافت اعتبار اسنادی، سپرده نقدی ضمانتنامه و سایر سپرده های ریالی است.

همچنین مانده سپرده مدت دار ریالی این بانک که سپرده های کوتاه مدت و بلند مدت ریالی را شامل می شود در سال مالی 1398 نسبت به سال مالی 1397 با رشدی 49 درصدی همراه شد و از 217 هزار و 328 میلیارد ریال به 221 هزار و 922 میلیارد ریال رسید.

روند تسهیلات اعطایی این بانک در طی سال های اخیر

تسهیلات اعطایی بانک ایران زمین در سال 1395 معادل با 25 هزار و 507 میلیارد ریال بود که پس از طی پنج سال نهایتا در سال مالی 1399 با رشد 116 درصدی به 55 هزار و 99 میلیارد ریال افزایش پیدا کرد.

روند تسهیلات اعطایی بانک ایران زمین نیز در پنج سال اخیر در نمودار ذیل نمایش داده شده است.

خرید و فروش سرمایه گذاری ها و اموال تملیکی ایران زمین

در سال مالی 1398 بانک ایران زمین سرمایه گذاری های خود را 328 میلیارد و 100 میلیون  ریال افزایش داد در حالیکه در سال مالی 1397 این بانک به سرمایه گذاری های خود 158 میلیارد و 633 میلیون ریال افزود.

اما همچنان مانده سرمایه گذاری های این بانک در پایان سال مالی1397 از پایان سال مالی 1398 بیشتر بود چرا که بانک ایران زمین در سال 1397 تنها معادل با 113 میلیون ریال از سرمایه گذاری های خود را واگذار و در سال مالی 1398 نیز 2 هزار و 222 میلیارد و 904 میلیون ریال از سرمایه گذاری های خود را واگذار نمود.

 بر این اساس مانده سرمایه گذاری های این بانک در پایان سال مالی 1397،  هزار و 507 میلیارد و 647 میلیون ریال و در پایان سال مالی 1398 نیز معادل با 612 میلیارد و 843 میلیون ریال بود.

مقایسه درآمدزایی این بانک در سال 1398 با سال قبل

بانک ایران زمین در دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1398 توانست از محل تسهیلات اعطایی، سپرده گذاری ها و اوراق بدهی خود، درآمدی معادل با 4 هزار و 681 میلیارد و 679 میلیون ریال را کسب نماید.

این بانک همچنین از محل کارمزدهای خود در سال مالی 1398 درآمدی 464 میلیارد و 73 میلیون ریالی را کسب کرد که نسبت به درآمد کارمزدهای آن که در سال مالی 1397 معادل با 327 میلیارد و 207 میلیون ریال بود، رشدی 17 درصدی را به همراه داشت.

سود حاصل از سرمایه گذاری های بانک ایران زمین در دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1398 نسبت به دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1397 با افزایش 415 درصدی همراه شد و از 1 هزار و 279 میلیارد و 305 میلیون ریال به 6 هزار و 593 میلیارد و 797 میلیون ریال رسید.

از مجموع سود حاصل از سرمایه گذاری های “وزمین” در سال مالی 1398، 69 درصد به سود سهام شرکت ها، 27 درصد به سود حاصل از فروش سهام شرکت ها و صندوق های سرمایه گذاری و 4 درصد نیز به سود حاصل از افزایش ارزش سرمایه گذاری های این بانک در طول این دوره اختصاص داشت.

بانک ایران زمین در دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1397 از داشتن سهام شرکت ها، سودی 1 هزار و 120 میلیارد و 748 میلیون ریال را کسب کرد که در دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1398 سود حاصل از سرمایه گذاری های این بانک با رشدی 309 درصدی به 4 هزار و 580 میلیارد و 877 میلیون ریال افزایش پیدا کرد.

سود سهام شرکت های “وزمین” در سال مالی 1398 ناشی از سود سهام شرکت هایی از قبیل: شرکت بورس انرژی ایران، شرکت مرکزی اوراق بهادار و تسویه، شرکت پتروشیمی جم، شرکت لاستیک سهند، شرکت توسعه تجارت دانام، صندوق سرمایه گذاری زنجیره امید و صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین بوده است.

این بانک از محل فروش سهام شرکت ها و صندوق های سرمایه گذاری در سال مالی 1398 سودی 1 هزار و 776 میلیارد و 351 میلیون ریالی را کسب نمود در حالیکه در سال گذشته این شرکت از این محل هیچگونه سودی را کسب نکرد.

در دوره 12 ماهه منتهی به اسفند 1398 این بانک از فروش سهام شرکت هایی از قبیل: شرکت پتروشیمی جم، مجتمع سیمان غرب آسیا، شرکت توسعه معادن و فلزات، شرکت پتروشیمی سرمایه گذاری ایرانیان، شرکت ذوب آهن اصفهان، شرکت سرمایه گذاری سپه، شرکت پارس خودرو، بانک دی، شرکت پتروشیمی پردیس، شرکت لاستیک سهند، صندوق سرمایه گذاری اعتماد آفرین پارسیان، بانک ملت سود دریافت کرد.

همچنین سود حاصل از افزایش ارزش سرمایه گذاری های این بانک در سال مالی 1398 نسبت به سال مالی 1397 با رشدی 49 درصدی از 158 میلیارد و 558 میلیون ریال به 236 میلیارد و 568 میلیون ریال رسید.