خبر خوش برای سهامداران بانک تجارت

به گزارش بورس امروز؛ مجید دارابی معاون مدیرعامل شرکت بانک تجارت به عملکرد شش ماهه منتهی31 شهریور 1402 این شرکت اشاره کرد.

وی اظهار داشت: بانک تجارت در سال 1397 اقدام به افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها نموده است.

در ادامه؛ دارابی در ارزش کارشناسی دارایی های بانک، به تصویر زیر از گزارش افزایش سرمایه شرکت اشاره کرد.

مدیرعامل بانک تجارت در خصوص افزایش سرمایه مجدد در این شرکت گفت: 5 سال از افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی زمین و سرمایه‌گذاری‌ها شرکت گذشته است.

 همچنین؛ با تاکید سازمان بورس به بانک‌ها برای افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها، در صورت برطرف شدن موانع و مشکلات، افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیایی دارایی‌های بانک امکان پذیر خواهد بود.

لازم به ذکر است؛ در قانون برای یک دوره پنج ساله افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها معاف از مالیات است که از بابت دوره تناوب مشکلی برای بانک تجارت  وجود ندارد.

وی در این خصوص تاکید کرد: افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها به جز زمین هزینه استهلاک دارد که هزینه‌های استهلاک باعث کاهش سودآوری بانک در سال بعد می‌شود که در تقسیم سود بانک اثر منفی دارد.

دارابی خاطر نشان ساخت: طبق دستورالعمل بانک مرکزی نسبت خالص دارایی‌های ثابت به حقوق صاحبان سهام پس از کسر سود قطعی نشده نباید حداکثر از میزان 30 درصد تجاوز کند.

همچنین؛ با اعمال افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها این نسبت از حد مجاز تعیین شده فراتر خواهد رفت.

معاون مدیرعامل “وتجارت”  تاکید کرد: در حال حاضر بر اساس دستورالعمل بانک مرکزی تجدید ارزیابی دارایی‌ها تأثیر مثبتی در کفایت سرمایه بانک ندارد.

بر این اساس؛ با توجه به موارد مطروحه و پیگیری‌های صورت پذیرفته در صورت مستثنی نمودن بانک از مورد سوم توسط بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی، افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها در دستور کار قرار خواهد گرفت.

وی در راستای شفاف‌سازی عملکردهای شرکت؛ در خصوص برگزاری مداوم مزایده عمومی برای فروش املاک مازاد بانک تجارت گفت: برگزاری مزایده عمومی و قیمت پایه کارشناسی دارایی در هر واگذاری به سازمان بورس و اوراق بهادار اعلام و در سامانه کدال بارگذاری گردیده است.

در ادامه؛ وی برگزاری مزایده عمومی شرکت در شهریورماه سال جاری با ارزش 6 دانگ زمین واقع در یوسف آباد به متراز اعلامی حدود 25 هزار مترمربع که  حدود 15 هزار میلیارد تومان عنوان شده بود را دقیق و براساس نظر کارشناس رسمی دادگستری عنوان کرد.

معاون مدیرعامل بانک تجارت اذعان داشت: سود انباشته بانک تجارت تا پایان نیمه نخست سال جاری به بیش از 15 هزار میلیارد تومان رسیده است.

وی ادامه داد: در برنامه‌ی شرکت برای افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی، در مجمع عمومی فوق‌العاده به پیشنهاد هیئت مدیره پس از قرائت گزارش بازرس یا بازرسان شرکت در مورد افزایش سرمایه اتخاذ تصمیم می‌شود.

براین اساس؛ پیشنهاد هیات مدیره برای اعمال افزایش سرمایه از محل سود انباشته در اختیار بازرس قانونی به منظور بررسی و تایید قرار گرفته است.

همچنین؛ مقرر گردید گزارش توجیهی با در نظر گرفتن بررسی اجمالی 6 ماهه و صورت‌های مالی سال جاری تعدیل و مجدداً ارائه گردد.

بنابراین؛ این امکان وجود دارد تا افزایش سرمایه از محل سود انباشته و مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها همزمان انجام شود.

دارابی برنامه‌ی شرکت را در رابطه با  اینکه  آیا بانک تجارت الزامی برای افزایش سرمایه از محل آورده نقدی سهامداران به روش‌های معمول مانند افزایش سرمایه از محل آورده نقدی یا سلب حق تقدم دارد یا خیر؟ را اینگونه توضیح داد:

برای این امر الزامی وجود ندارد اما  طبق بخشنامه بانک مرکزی افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت در صورتی تاثیر مثبت بر کفایت سرمایه دارد که حداقل 45 درصد افزایش سرمایه نقدی باشد.

در ادامه؛ این امر در سرمایه نظارتی و نهایتاً نسبت کفایت سرمایه بانک تاثیر مثبت خواهد داشت.

بنابراین؛ با توجه به تاثیر مثبتی که بر روی نسبت‌های مالی و کفایت سرمایه بانک دارد، این امر در دستور کار قرار گرفته است.

وی تصریح کرد: در حال حاضر با توجه به سهامداری دولت و سهام عدالت  امکان افزایش سرمایه‌ای از محل آورده نقدی یا سلب حق تقدم برای بانک وجود ندارد.

وی یادآور شد: در این خصوص موافقت سازمان خصوصی‌سازی الزامی است و مکاتبات لازم صورت گرفته ولی تاکنون موافقت خود را اعلام ننموده‌اند.

در ادامه؛ در صورت  موافقت در این امر  می‌توان کمک مناسبی به وضعیت نقدینگی و بهبود نسبت‌های مالی بانک باشد.

این مقام مسئول تاکید کرد: با توجه به سود انباشته  بانک برنامه‌ای  برای تقسیم سود در مجمع عمومی عادی سالیانه سال مالی منتهی به اسفند ۱۴۰۲ وجود ندارد.

وی ادامه داد: منع قانونی از سمت بانک مرکزی مانند تقسیم حداکثر ده درصد سود برای جلوگیری از تقسیم سود بانک تجارت میان سهامداران وجود دارد.

براساس قوانین پولی و بانکی تا زمانی که کفایت سرمایه بانک به ۸ درصد نرسد اجازه تقسیم سود بالای 10درصد را نداریم و طبق ماده 90 قانون تجارت تقسیم سود ۱۰ درصد الزامی است.

وی در پاسخ به حل مشکل بدهی به صندوق توسعه ملی و صندوق بازنشستگی بانک‌ها گفت: برای حل این مشکل مذاکراتی با صندوق‌های مذکور صورت پذیرفته که از طریق سرمایه‌گذاری‌ها یا واگذاری املاک تهاتر بدهی صورت می‌پذیرد.

  علت انتقال سهام پالایشگاه تهران و اصفهان به شرکت سرمایه‌گذاری ایرانیان؟

دارابی اظهار داشت: دستورالعمل بانک مرکزی نسبتی که به منظور سرمایه‌گذاری بانک وجود داشته باید کاهش پیدا می کرد تا بانک مشمول جریمه نگردد.

در ادامه؛ بخشی از سرمایه‌گذاری‌ها باید از دارایی‌های بانک خارج میشد و از طرفی این موضوع موجب بهبود کفایت سرمایه بانک نیز گردیده است.

  وصول مطالبات از دولت در چه مرحله‌ای است؟

دارابی در رابطه با وصول مطالبات ازدولت گفت: در زمینه وصول مطالبات از دولت پیشرفت‌های خوبی وجود داشته است.

بخشی از مطالبات وصول گردید و بخش دیگری از طریق واگذاری املاک بوده که چون مراحل پایانی واگذاری طی نشده امکان ثبت آن وجود نداشته است.

وی ابراز امیدواری کرد: این امر تا پایان سال انجام شود.

همچنین؛ بخش دیگری از مطالبات نیز به سرفصل‌های خود اشخاص بدهکار منتقل شده که در صورت‌های مالی تغییر طبقه‌بندی مشهود است.

لازم به ذکر است؛ بخش دیگری نیز در حال مذاکره و یا اقدام حقوقی است که اقدامات مطروحه منجر به تعدیل ذخیره و نیز شناسایی سود می‌گردد.

وی به واگذاری سهام مازاد خریداری شده توسط بازارگردان و وجود مشتری بالقوه اشاره کرد.

براین اساس؛ طبيعتا با توجه به ارزندگی سهم و با در نظر گرفتن NAV بالای ۸۰۰ تومان برای هر سهم احتمالاً مشتریان خوبی وجود خواهد داشت.

لازم به ذکر است؛ سهام  از طریق تابلوی معاملاتی بورس اوراق بهادار، بالاتر از قیمت روز واگذاری واگذار خواهد شد تا سود مناسبی در دفاتر بانک منظور گردد.

  تسعیر ارز در چه مرحله‌ای است؟

دارابی افزود: با توجه به اینکه نرخ تسعیر توسط بانک مرکزی تغییر نکرده است با همان نرخ‌های اعلامی پایان سال ۱۴۰۱ تسعیر صورت گرفته است.

  نتیجه واگذاری املاک و فروش سهام ایران خودرو در چه مرحله‌ای است؟

وی در خصوص سهام ایران خودرو گفت: یکی از سهام‌هایی است که در مالکیت شرکت سرمایه‌گذاری ملی ایران است.

همچنین؛ براساس اصل تفکیک شخصیت بانک تجارت تنها سهامدار ونیکی است بنابراین این شرکت پاسخگو خواهد بود.

دارابی به وضعیت جریمه مالیاتی نهضت ملی مسکن اشاره کرد.

براساس گفته‌های وی؛ رای هیأت بدوی در مرحله‌ی اول به ضرر بانک بود.

  در ادامه؛ این رای با پیگیری‌هایی که انجام شد شکسته شده و با تدابیر وزارت  اقتصادی و دارایی که قول مساعدت داده‌اند در این امر به نفع بانک تعدیل مناسبی انجام پذیرفت.

قیمت سهم و ارزش بازار با این دارایی چطور امکان دارد؟

معاون مدیرعامل بانک تجارت در رابطه با قیمت سهم و ارزش بازار  با این دارایی‌ها گفت: در خصوص قیمت سهم، بازار تعیین کننده است.

با توجه به اینکه NAV هر سهم در حال حاضر بیش از ۸۰۰ تومان است بانک به منظور حمایت از سهام خود نسبت به جمع‌آوری بیش از ۱۰ درصد سهام از طریق بازارگردان تا میزان ۱۷ درصد اقدام نموده است.

در ادامه؛ این امر در چهارچوب حمایت از سهامداران است. همچنین، با خبرهای مثبتی که در آینده‌ی نزدیک اطلاع‌رسانی خواهد شد انتظار رشد قیمت سهم و کاهش نگرانی سهامداران وجود خواهد داشت.

وی در خصوص ملک یوسف آباد گفت: بهای تمام شده ملک یوسف آباد که در شهریورماه سال جاری به مزایده عمومی گذاشته شده بود حدود 26 هزار میلیارد ریال طبق نظر کارشناسی اعلام شد.

در ادامه؛ در کارشناسی صورت پذیرفته در سال جاری این ملک  مبلغ ۱۵۰ هزار میلیارد ریال ارزش‌گذاری شده است.

  ملک بانک تجارت در خیابان 15 خرداد

وی درخصوص قیمت ملک بانک تجارت در خیابان 15 خرداد گفت: قیمت تمام شده دو هزار میلیارد ریال است. همچنین؛ قیمت کارشناسی ملک مذکور در حال حاضر 12 هزار میلیارد است.

وی خاطر نشان ساخت: بانک برنامه‌ای برای فروش و یا کاهش سهام خود از شرکت‌های زیرمجموعه را دارد.

دارابی تاکید کرد: مدیریت بانک در تلاش است تا در شرایط مناسب مازاد سهام خزانه سهام شرکت‌های زیرمجموعه خود و سهام موجود در پرتفوی سرمایه‌گذاری را به صورت بلوکی در قیمت بالاتر از قیمت تابلو عرضه نماید تا سود خوبی به حساب دفاتر بانک منظور گردد.

  برنامه شرکت برای پرداخت اکچوئری

دارابی در خصوص برنامه شرکت در پرداخت اکچوئری گفت: پیرو مذاکره صورت پذیرفته با صندوق بازنشستگی کارکنان بانک‌ها در خصوص تسویه حصه جاری پیشنهاد گردید تا بدهی مذکور در قالب تهاتر املاک و یا سرمایه‌گذاری‌ها صورت پذیرد.

همچنین؛ مبلغ اکچوئری براساس اعلام صندوق بازنشستگی کارکنان بانک‌ها 232هزار میلیارد ریال است.

  خالص دارایی ارزی بانک

براساس گفته‌های وی؛ خالص دارایی ارزی بانک حدود 700میلیون دلار است که با نرخ‌های دستورالعمل بانک مرکزی تسعیر شده است.

وی همچنین در راستای  شفاف‌سازی عملکرد شرکت در پاسخ به این سوال که، با توجه به اینکه بانک مرکزی در حال بررسی و ابلاغ استفاده بانک‌ها از صورت‌های مالی XBRL است آیا این آمادگی در بانک تجارت وجود دارد که با هماهنگی سریع به آن برسد؟ گفت: بله با توجه به اجرای core banking در بانک و با توجه به اینکه  از قبل سرفصل‌های معین بیشتری در نظر گرفته شده آمادگی بانک تجارت در این خصوص بالاست و میتوان اقدامات اجرایی را انجام داد.

  علت رنج منفی کشیدن بازارگردان و فروش بی‌رویه چیست؟

دارابی در خصوص رنج منفی کشیدن بازارگردان و فروش بی‌وریه یادآور شد: عملکرد بازارگردان نسبت به دستورالعمل ابلاغی سازمان بورس و اوراق بهادار است.

لازم به ذکر است؛ بازارگردان با توجه به میزان سهام مازادی که خریداری نموده است خود نشان‌دهنده حمایت بازارگردان از سهام بانک است. همچنین، در سال جاری هم تقریبا مبلغ 20 هزار میلیارد ریال بابت حمایت از سهم تخصیص داده شده است.

وی در آخر در پاسخ به این سوال که گزارش حسابرسی شده حسابرس سهم بانک از کسری منابع صندوق بازنشستگی را حدود بیست و سه هزار و صد میلیارد تومان برآورد کردند که باید ذخیره گرفته می‌شده ولی  چرا حدود سه هزار و صد و نود میلیارد تومان ذخیره گرفته شده است تصریح کرد: براساس مصوبه هیات امنای صندوق بازنشستگی کارکنان بانک‌ها میزان پرداختی از یک پانزدهم تا یک هفتم به صورت سالانه تعیین شده است.

همچنین؛ در حال حاضر اعلام گردیده که یک هفتم پرداخت گردد که بر همین اساس ذخیره و یا پرداخت انجام شده است.